Por qué un fideicomiso revocable es vital para su plan patrimonial en Carolina del Norte

Si bien aún se requiere un testamento, un fideicomiso revocable en vida puede ser una herramienta poderosa para brindar mayor control, privacidad y tranquilidad para usted y sus seres queridos, como su vehículo principal de planificación patrimonial de Carolina del Norte.

¿Qué es un fideicomiso revocable y cómo funciona?

            Un fideicomiso revocable en vida, a menudo llamado "fideicomiso inter vivos", "fideicomiso revocable" o "fideicomiso revocable en vida", es un instrumento que le permite depositar sus bienes, como su vivienda, cuentas bancarias, inversiones, automóviles y otros bienes personales, en un fideicomiso durante su vida.

            Como fundador del fideicomiso, usted es el fideicomitente/constituyente del mismo. Al firmar, usted da vida al fideicomiso. Durante su vida, también actúa como fideicomisario, manteniendo el control total sobre sus bienes, tal como lo hacía antes de depositarlos en el fideicomiso. La principal diferencia legal radica en que, a través de su fideicomiso, usted designa a un fideicomisario sucesor para que se encargue de la administración y distribución de los bienes del fideicomiso después de su fallecimiento, de acuerdo con sus deseos.

            Si está casado, lo habitual es que cada cónyuge actúe como fideicomisario durante su vida conjunta. Cuando uno de los cónyuges fallece, el cónyuge supérstite se convierte en el único fideicomisario. Tras el fallecimiento del cónyuge supérstite, un fideicomisario sucesor reemplaza a los fideicomisarios originales para administrar los activos del fideicomiso y ejecutar sus instrucciones. Una vez que los fideicomitentes fallecen, el fideicomiso se vuelve irrevocable, lo que significa que ya no puede revisarse.

            Por eso, un fideicomiso revocable es una opción inteligente para su planificación patrimonial en Carolina del Norte:

1. Evite el proceso sucesorio en Carolina del Norte

            Este es uno de los principales beneficios de tener un fideicomiso revocable en vida. En Carolina del Norte, si fallece solo con testamento o sin testamento, sus bienes deben pasar por un proceso judicial llamado sucesión, generalmente en el tribunal del condado donde se encuentran la mayoría de sus bienes o donde se encuentran propiedades como su vivienda.

            Para quienes no lo sepan, la sucesión puede ser costosa, lenta y pública. Implica la validación judicial de un testamento, la identificación y valoración de los bienes, el pago a los acreedores y, finalmente, la distribución de los bienes a los herederos. Esto puede llevar varios meses, o incluso años en ocasiones, y los honorarios legales pueden reducir considerablemente el valor de la herencia. El proceso es aún peor para quienes fallecen sin testamento.

            Con un fideicomiso revocable debidamente financiado, los bienes son propiedad del fideicomiso, no de usted personalmente. Esto significa que sus bienes no pasarán por el tribunal sucesorio. Su fideicomisario sucesor puede administrar y distribuir los activos según sus instrucciones inmediatamente después de su muerte, ahorrándoles a sus seres queridos dinero, tiempo y molestias.

2. Proteja su privacidad

            Una vez que un testamento pasa por el proceso de legalización, se convierte en un registro público. Esto significa que, con la debida diligencia, cualquier persona puede acceder a detalles sobre su patrimonio, incluyendo el valor de sus bienes y quiénes son sus beneficiarios. Sin embargo, un fideicomiso revocable es un documento privado. Los detalles de su patrimonio y sus beneficiarios se mantienen confidenciales, lo que proporciona a sus seres queridos una protección de privacidad que un testamento simplemente no puede ofrecer.

3. Planifique ante una posible incapacidad

            Un fideicomiso revocable es una herramienta eficaz para planificar ante la posibilidad de que se presente un momento en el que no pueda administrar sus asuntos debido a una enfermedad o lesión. Al nombrar a un fideicomisario sucesor, se asegura de que una persona de confianza, a quien usted haya elegido, pueda asumir la tutela para administrar sus finanzas sin necesidad de que un tribunal designe una tutela. Esto evita un proceso legal largo y potencialmente costoso y facilita la administración de sus bienes.

4. Administre sus propiedades en varios estados

            Si posee propiedades, como bienes raíces en varios estados, un fideicomiso revocable es su mejor aliado. Sin un fideicomiso, su familia tendría que pasar por procesos sucesorios separados en cada estado donde posea propiedades, lo que puede resultar en una pesadilla logística, costosa y prolongada para sus seres queridos. Al transferir sus propiedades fuera del estado a su fideicomiso, puede evitar múltiples procesos sucesorios y simplificar la distribución de todo su patrimonio.

5. Mantenga la flexibilidad y el control

            Un fideicomiso revocable no es una decisión permanente e inmutable. Palabra clave: REVOCABLE. Esto significa que puede modificar, revocar o dar por terminado el fideicomiso en cualquier momento mientras esté vivo y sea mentalmente competente. Esta flexibilidad le permite realizar cambios en su plan a medida que sus circunstancias vitales evolucionen, ya sea que tenga un nuevo nieto, desee cambiar de beneficiario o adquirir un nuevo activo, etc.

En resumen

            Si bien tener un testamento es un buen comienzo y coloca a sus seres queridos en una posición mucho mejor al momento de su fallecimiento que si no lo tuviera, un fideicomiso revocable ofrece un enfoque integral y flexible para la planificación patrimonial, con importantes ventajas en Carolina del Norte. Un fideicomiso revocable en vida puede ahorrarles a sus seres queridos cargas financieras potencialmente significativas y el estrés administrativo de la sucesión, proteger su privacidad y la suya propia, y brindarles un plan claro para administrar sus asuntos durante su vida y después de su fallecimiento.

            Tenga en cuenta que crear un fideicomiso revocable legalmente ejecutable es un proceso legal complejo, que no tiene una solución universal. Por lo tanto, siempre es muy recomendable trabajar con un abogado calificado en planificación patrimonial de Carolina del Norte que pueda ayudarle a determinar las medidas de planificación patrimonial adecuadas para su situación y la de sus seres queridos.

            ¿Le interesa obtener un fideicomiso revocable en vida, un testamento u otros documentos de planificación patrimonial? Estamos aquí para ayudarle. Entregamos los documentos rápidamente y sin sorpresas. Ofrecemos servicios remotos con instrucciones para el procedimiento de firma de documentos.

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